各国比特币监管盘点

最近，由于价格飞涨，比特币再次成为人们关注的焦点。不过，与 2017 年初的狂潮不同，这次的价格上涨主要是由海外比特币引起的。5月10日，国内比特币价格再次创出八年高位，突破10000关口，最高涨至10245元。国外承认比特币的利好消息不断刺激比特币的崛起，而国内的比特币交易平台则在等待政策的靴子落地。

比特币趋于合法化——以美国、俄罗斯和日本为代表

对于比特币，很多国家都在为其推出优惠政策。例如，佛罗里达州政府计划将比特币定义为一种金融工具；全球最大的比特币ATM网络Coinsource已在纽约完成14台比特币ATM的安装，共计100多台。此外，俄罗斯联邦信息技术和通信部宣布计划在 2019 年使区块链合法化。塔斯社援引与俄罗斯联邦数字经济项目相关的文件，建议制定和通过区块链“监管法案”的时间表。邻国日本支持比特币支付的法案生效后，日本财务省指导比特币交易所的发展并制定了严格的规定。18家公司已申请建立交易所的许可证。据悉，目前日本约有 4,500 家商店接受比特币支付。从今年7月起，日本将免征比特币交易的消费税，逐渐扩大了比特币的知名度和用户群。

比特币成为避险资产——以委内瑞拉为代表

然而，比特币在新兴市场的吸引力可能更强。例如，比特币已成为委内瑞拉的避险资产，该国正努力应对石油行业的低迷（占该国出口价值的 90%）。该国反对派控制的国民议会估计委内瑞拉的通货膨胀率已达到 741%，而国际货币基金组织认为今年将达到 1,600%。比特币意味着委内瑞拉人只需要能够连接到互联网以获得更可靠的货币形式。据委内瑞拉最大的比特币交易所 Surbitcoin 称，该国的比特币用户数量已从 2014 年的三位数飙升至去年底的 85,000 多人，一些公司已经开始接受纯比特币支付。Swarup 还对比了比特币 用 12 世纪的标尺寻求合法性。1100年，亨利一世决定用记账棒作为货币纳税，木头上的一个缺口就代表了一种支付。对帐户棒的需求猛增，因为它被赋予了合法性。

比特币地位模糊——以印度、英国为代表

由于该国缺乏明确的法规，印度初创公司、交易所和交易平台目前正在通过严格的 AML 和 KYC 政策进行自我监管。尽管印度监管机构向当地媒体证实比特币有监管部门吗，他们将在 2017 年 5 月 20 日决定比特币的合法性，但印度比特币交易所和公司几年来一直未能实现其增长潜力。由于政府对比特币和加密货币的规定含糊不清，他们只能针对公众。

在英国比特币有监管部门吗，比特币的法律地位也很模糊。伦敦帝国理工学院加密货币与研究中心联席主任 Cathy Mulligan 教授认为，缺乏监管可能会阻碍创业公司和金融科技的发展，最好通过减少监管约束来创造机会。他说：“比特币实际上已经在英国使用。如果你试图用比特币换取英镑，你不需要缴纳增值税。但欧盟委员会正在对比特币征税。” 剑桥另类金融中心上周发表的一项研究收集了基于 100 多家加密货币公司的数据，该报告估计全球活跃的加密货币用户数量已达到 580 万，其中比特币拥有 72% 的市场份额。从英国的角度来看，我们没有看到很多关于比特币的监管。监管机构目前并未被迫实施 AML 或 KYC 法规。

比特币即将迎来全面监管——以中国为代表

中国对比特币平台的监管立场一直令人担忧。1月中下旬央行等三部门联合督查组进入数家比特币交易平台后，2月8日，央行约谈了其他9家规模较小的交易平台负责人。中国人民银行工业和信息化部 银监会 证监会 保监会关于防范比特币风险的通知（银发[2013]289号）虚拟商品，不具备法定补偿性、强制性等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，不能也不应该在市场上作为货币使用。3月6日，周学冬，全国人大代表、中国人民银行工商管理司司长提出，短期内要明确比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好从事风险防范和化解工作；从长远来看，要借鉴国际监管经验，研究构建维护金融稳定的长效监管机制。

对于这种缺乏监管的影响力越来越大的虚拟货币，中国人民银行正试图着手加强监管。央行拟于近期向OKCOIN、火币网和比特币中国发出行政处罚通知书。比特币交易平台管理办法和比特币平台反洗钱规定两份文件正在制定中，可能会在6月发布。

结论：

虚拟货币可以肆无忌惮的炒作，一方面体现了市场炒作快钱的本质，另一方面也是当前市场对货币体系不信任衍生出来的荒谬发展。然而，世界上没有什么是不劳而获的。比特币的价格取决于供求关系，以及投机者的信心和其他难以量化的变量。它的基础实际上是极其脆弱的。这就像数据计算中的漏洞一样简单。，足以瞬间扭转炒作活动，而对于股市、汇市等资金需求较高的市场，近期市场容量较小的比特币价格出现异常波动。血，投资风险巨大。