【诈骗警报】为什么我被骗的钱还没有追回？

伪装的骗子

第一层，地理迷彩。

骗子精通反侦察技巧，善用各种伪装手段，隐藏一切可能暴露身份的踪迹。 团队基本都在国外。 根据多地警方追踪的信息，大部分诈骗团伙的总部都在东南亚，东南亚已成为亚洲的“诈骗基地”。

第 2 层，身份伪装。

大量遗失被盗的二代居民身份证在互联网黑市上公然贩卖。 黑市为诈骗分子提供源源不断的身份信息资源。 在老百姓眼里，实名制就是身份证明，但在骗子眼里，实名制却成了规避风险的最佳手段之一。 因为这些身份信息的拥有者与诈骗分子没有任何关系。

第三层，技术伪装。

在诈骗案件中，最难攻破的其实是技术伪装。 短信诈骗中最常用的是假基站群发器，只需要一台笔记本电脑、一个软件和一个发射器，就可以向周围的手机用户发送经过编辑的诈骗短信。 想通过手机定位抓人？ 更加困难。

浮动IP和换号平台也是诈骗分子常用的两种技术伪装手段。 浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP进行网络诈骗。 换号平台就是掩盖自己的真实号码，把电话号码改成任何你想要的，哪怕是“110”。 运气好的话，还能查出背后的真实身份。 民警准备好机票、护照等一系列证件后，便飞赴现场查看。 原来，其背后是一台被黑客控制的私人电脑，也就是“肉鸡”。

专业洗钱诈骗集团

专业洗钱团伙主要服务于各种诈骗团伙。 他们用最短的时间把其他诈骗同行“辛辛苦苦”骗走的钱拿出来，并以合法的方式归还。 将银行卡上的一串串数字变成可以装进口袋的真钱。 集团各级人齐心协力，相互配合，随时响应，形成一张无形却强大的蜘蛛网。 资金只要一触网，就会在这张网的作用下立马消失得无影无踪。

诈骗洗钱集团内部分工极其细密，一般分为五个等级。 第一层叫“语音哥”，负责打电话、发信息、发邮件等； 第二层称为“连接器”，负责连接“语音器”和下一层； 第三层叫“声音佬”，顾名思义，机器佬负责刷POS机，向网上结算中心汇款； 四楼是“办卡人”，负责提供各种银行卡，自己转账； 五楼是“取款小哥”，专门负责取款，可以自己取，也可以收费请人取。

等级纪律严明。 五级职责明确，纪律严明。 跨层互不相识，互无联系。 每一层只能跟上一层，不能也不能越级与上层沟通。 如此一来，即使抓到“收银员”，一般也很难查出上层的人是谁，在哪里，更别说抓上层了，最高层几乎没有风险。

多路出击分散资金。 比如“音响哥”骗了20万，你可以让“刷卡哥”A对付10万，“刷卡哥”B对付10万； 叫“刷卡佬”B对付50000； “A 拿走 10,000，B 拿走 15,000。

“后代账户”的错综复杂

“儿童账户”通俗解释是，诈骗分子收到诈骗资金后，将诈骗资金拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1分散转账，再通过“司机”提现。 钱一旦进入这一步，就很难证明资金来源和冻结账户。

骗子要想安全一些，就会找“水房”对付。 很多人可能是第一次听到“水房”这个词。 顾名思义，它是一种专门用来洗钱的新型犯罪窝点。 “水屋”一般服务于多个诈骗团伙，洗钱速度快，最终资金大部分流向海外账户，追回难度大。

无法追踪的数字货币

当诈骗分子拿到诈骗资金后，他们首先要做的就是将赃款安全洗白。 通过购买比特币等数字货币，可以快速、安全地将资金进行转化，完美规避法律制裁。

比特币使用一种脱离了传统金融清算系统的去中心化支付系统。 它通过特殊手段在多个钱包地址之间跳转骗子拥有的等量比特币，从而清除其原有的加密货币信息。 想追踪最终地址？ 是的，去深不见底的暗网找吧。

银行卡、电话号码、网站信息全是假的，办案民警的智慧和胆识远超你的想象。 因此，保护​​好自己“钱袋子”的最好办法不是坐等警方破案，而是提高防骗意识。

公安部门发布最全面的60种典型网络诈骗手法。 这些都是血汗钱的案例。 请大家赶紧查一下，尤其是你的父母，他们是被骗的主要对象。

1.假冒身份诈骗

1、冒充领导诈骗：不法分子冒充领导等身份打电话给基层单位负责人，以卖书、卖纪念币为由，要求被骗单位缴纳会费，手续费等先汇入指定银行账户。

2、冒充亲友诈骗：利用木马程序窃取对方网络通讯工具密码，截取对方聊天视频资料，冒充通讯账号主人，以“大病、车祸”等紧急事项

3、冒充公司老板诈骗：不法分子闯入公司内部通讯群，了解老板与员工的信息交流，通过一系列伪装，冒充公司老板汇款向员工传递指令。

4.补贴、救助、助学金诈骗：冒充教育、民政、残联工作人员，给残疾人、学生、家长打电话、发短信，谎称可以领取补贴、助学金、和助学金，并要求他们提供银行卡号，指示其在ATM上转账。

5、冒充公诉人电话诈骗：不法分子冒充公诉人、执法人员拨打被害人电话，要求盗取被害人身份信息，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪活动，转移被害人身份信息。资金到国民账户以配合调查。

6、伪造身份诈骗：不法分子冒充“高富帅”或“白富美”，加好友获取好感和信任，再以经济拮据、家庭困难等各种理由骗取钱财.

7、医保社保诈骗：不法分子冒充医保社保工作人员，谎称被害人账户异常，再冒充司法机关工作人员，引诱被害人进入所谓的安全账户进行诈骗以调查公正、易于核实为由实施诈骗。

8、“猜我是谁”诈骗：不法分子给受害人打电话，让受害人“猜猜我是谁”，然后冒充熟人向受害人借钱。 一些受害者在没有仔细核实的情况下汇款。 存入犯罪分子提供的银行卡中。

2. 购物欺诈

9、假冒代购诈骗：不法分子冒充正规微商，以优惠、折扣、海外代购等为诱饵，在买家付款后，以“商品已收到”为由要求追加付款被海关扣留，必须缴纳附加税”等。 付款是欺诈性的。

10.退款诈骗：不法分子冒充淘宝等公司客服，拨打电话或发短信，谎称受害人拍下的商品缺货需要退款，诱骗买家提供银行卡号、密码等信息进行诈骗。

11、网络购物诈骗：不法分子设立虚假的购物网站或网店，受害人下单后，声称系统故障需要重新激活。 随后通过QQ发送虚假激活网址，要求受害人填写个人信息进行诈骗。

12、低价购物诈骗：不法分子发布二手车、二手电脑、海关没收物品等中转信息。

13、分期付款诈骗：不法分子冒充购物网站工作人员比特币最新诈骗手段，声称“银行系统出错”，引诱受害人到ATM机前办理分期付款放行手续，实施资金套取。转移。

14、收藏诈骗：不法分子冒充收藏协会，打印邀请函邮寄到各地，称将举办拍卖会，并留下联系方式。 一旦受害人与其联系，他会以预付评估费的名义，要求受害人将钱转入指定账户。

15、快递收据诈骗：冒充快递员给受害人打电话，声称自己有快递需要签收但看不清信息，需要受害人提供，然后将“货物”到门口。 业主签收后，又打电话说已经签收，必须付款，否则追债公司会闹事。

3.活动欺诈

16.发布虚假爱心信息：不法分子以“爱心信息”的形式在网络上发布虚构的寻人、扶贫等帖子，引起好心网友转发。 事实上，帖子中留下的联系电话是欺诈号码。

17、点赞诈骗：不法分子冒充商家发布“点赞打赏”信息，要求参与者向社交平台发送姓名、电话号码等个人信息。 在获得足够的个人信息后，他们需要支付保证金以进行欺诈。

4.激励欺诈

18、冒充知名企业中奖诈骗：冒充知名企业，预先印制大量精美的假中奖刮刮卡，投递后，再以个人所得税等各种借口进行引诱受害人汇款至指定银行账户。

19、娱乐节目中奖诈骗：不法分子以热门节目组名义向受害人手机群发送短信，称已被选为幸运观众，将获得巨额奖品。 之后，他们需要缴纳押金或个人所得税等借口进行诈骗。

20、积分兑换诈骗：不法分子拨打电话，谎称受害人手机积分可以兑换，诱使受害人点击钓鱼链接。 如果受害人根据提供的网站输入银行卡号、密码等信息，银行账户中的资金就会被转走。

21、二维码诈骗：以降价打赏为诱饵，要求受害人扫描二维码加入会员，但实际上带有木马病毒。 木马一旦扫描安装，就会窃取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

22、重金索要孩子诈骗：不法分子谎称愿意出重金索要孩子，引诱受害人上当受骗，然后以各种理由实施诈骗，如支付诚意金和检验费。

23、高薪招聘诈骗：不法分子以群发消息为幌子招聘某类月薪数万元的专业人才，要求受害人到指定地点面试，然后实施诈骗以支付培训费、服装费、押金的名义。

24、邮件中奖诈骗：不法分子通过互联网发送中奖邮件。 一旦受害人联系不法分子领奖，不法分子就会以缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇款，以达到诈骗的目的。

5.虚构险情诈骗

25、虚构车祸诈骗：不法分子以受害人亲友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求受害人立即转账。

26. 虚构绑架诈骗：犯罪分子捏造被害人亲友被绑架的事实。 如果他们要解救人质，必须立即转账到指定账户，不能报警，否则票会被撕掉。

27、虚构手术诈骗：不法分子以受害人子女或父母突发疾病需要紧急手术为由，要求受害人转账治疗。

28、虚构危机困境求助诈骗：不法分子通过社交媒体发布身患重病、生活困难等虚假信息，博取广大网友的同情，接受捐款。

29、虚构包裹藏毒诈骗：不法分子以在受害人包裹中发现毒品为由进行公正调查为由，要求受害人将钱款转入国安账户，从而实施诈骗。

30、伪造淫秽图片敲诈勒索：犯罪分子采集公职人员照片，利用计算机合成淫秽图片，附上采集账号邮寄给被害人，进行威胁恐吓、勒索钱财。

31、虚构婚外情、堕胎手术：不法分子冒充儿子给父母发短信，充分利用老人心疼儿子的特点，引诱受害人转账。

6、日常生活中的消费欺诈

32、冒充房东短信诈骗：不法分子冒充房东群发短信，声称房东银行卡已换，要求将房租转​​到其他指定账户。

33、电话欠费诈骗：不法分子冒充通信公司工作人员，给受害人打电话或直接播放电脑语音，以电话欠费为由，要求将欠费资金转入指定账户。

34、电视欠费诈骗：不法分子冒充工作人员群呼收费，声称受害人名下的有线电视欠费，要求受害人将欠费补到指定账户。

35、购物退税诈骗：犯罪分子在事先获得受害人购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整为由，诱使受害人到ATM机上进行转账操作可以办理退税。

36、机票改签诈骗：不法分子冒充航空公司客服，以“航班取消、退票、改签服务”为由，诱骗购票人进行多次汇款操作，实施连环诈骗。

37、机票预订诈骗：不法分子制作虚假的网上预订公司网页，发布虚假信息，以较低的机票价格引诱受害人。 随后，受害人以“订不到机票”等为由，要求受害人汇款，构成诈骗罪。

38、ATM机通知诈骗：不法分子提前堵住ATM机出卡口，贴上虚假服务热线，诱使用户“吞卡”后与其联系获取密码，取出银行卡用户离开后在ATM机上，盗取用户卡内的现金。

39、信用卡消费诈骗：不法分子冒充银联中心或公安民警，以银行卡消费可能泄露个人信息为由，设局骗取银行账号和密码实施犯罪。

40、诱导汇款诈骗：不法分子通过群发短信的方式，直接要求对方将存款汇入某银行账户。 由于受害人正准备汇款，在收到此类汇款诈骗信息后，往往会在不经验证的情况下转账。 闯入诈骗账户。

七、钓鱼、木马病毒诈骗

41、伪基站诈骗：不法分子利用伪基站向广大群众发送虚假链接进行网银升级、10086手机商城兑换现金。 从而构成犯罪。

42、钓鱼网站诈骗：不法分子以银行网银升级为借口，要求受害人登录假冒银行钓鱼网站，进而获取受害人银行账户、网银密码、手机交易码等信息进行欺诈。

八、其他新型非法诈骗

43、校报短信链接诈骗：不法分子以“校报！”为名发送带有链接的诈骗短信。 一旦点击进入链接，手机就会被植入木马程序，存在银行卡被盗的风险。

44、交通处理违规短信诈骗：不法分子利用虚假基站发送虚假警示短信。 此类短信包含特洛伊木马链接。 受害人点击后，可能会群发短信导致话费流失，或者盗取手机中的银行卡和支付宝。 账户信息，然后盗刷银行卡。

45.婚庆电子请柬诈骗：不法分子通过电子请柬诱导用户点击下载后，窃取手机中的银行账号、密码、通讯录等信息，进而窃取用户的银行卡，或发送用户通讯录 群内好友发送贷款诈骗短信。

46.专业能力强。 通过社交软件推广手机APP。 下载注册后，会有“客服”和“专家”指导操作。

47.金融交易诈骗：不法分子以证券公司名义，通过网络、电话留言等方式，散布虚假内幕信息和个股走势，取得受害人信任后，引导其购买期货、现货等。他搭建的虚假交易平台，从而骗取受害人资金。

48. 冒领信用卡：在媒体上刊登办理大额透支信用卡的广告。 与主体联系后，要求主体通过支付手续费和中介费的方式不断划转资金。

49、贷款诈骗：不法分子群发短信，声称可以为资金短缺的人提供贷款，月息低，无担保。 一旦受害人信以为真，对方便以预付利息和保证金的名义实施诈骗。

50、复制手机卡诈骗：不法分子群发短信，声称可以复制手机卡，监控手机通话信息。 不少人因个人需要联系犯罪嫌疑人，随后被对方以购买复卡、预付等名义骗取钱财。

51、虚构色情服务诈骗：犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话号码。 受害人联系他们后，他们称需要先付款，才能上门提供服务。

52、提供试题诈骗：不法分子给即将参加考试的考生打电话，声称可以提供试题或答案。 不少考生急功近利，提前将福利费的首付款转入指定账户，结果才发现自己被骗了。

53、盗用账号名誉诈骗：不法分子盗取商家社交平台账号后，发布“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家提升名誉，赚取佣金”的推送信息。 受害人根据对方要求多次购物、查询名誉，发现自己上当受骗。

54、冒充黑道敲诈勒索诈骗：犯罪分子先获取受害人身份、职业、手机号码等信息，自称是黑道分子，受雇加害，但受害人可以花钱消灾，然后提供账号要求受害人汇款。

55、公共场所假冒Wifi：在公共场所发布免费WiFi进行钓鱼。 车主接入这些免费网络后，通过流量数据的传输，窃取手机中的照片、电话号码、各种密码，对车主进行敲诈勒索。

56、捡带密码的银行卡：不法分子故意丢弃带密码的银行卡，并标注“开户银行电话号码”比特币最新诈骗手段，利用人们的心理引诱捡卡人打电话来“激活”卡卡并将钱存入骗子的账户。

57、账户资金异常变动：盗取受害人网银登录账号和密码，制造资金从银行卡流出的假象。 然后假冒客服要求受害人提供手机收到的验证码，进一步进行诈骗。

58、先转账，后取现，再注销：不法分子利用银行转账新规中转账与到账时间的“时间差”，设下圈套。 采用先转账后给现金的诈骗套路，骗取受害人现金后取消转账。

59、手机换卡：先用数百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机，以掩盖10086客服给手机号码发送的换卡业务提醒短信； 然后，带上带有受害人信息的临时身份证，到营业厅当场补办手机卡，这样机主自己的手机卡就会被动作废，从而接收短信验证码盗用手机APP绑定的银行卡里的钱。

60、换号请省钱：不法分子通过非法渠道获取机主通讯录信息后，冒充机主向手机中的联系人发送短信，声称要换新号码号，然后给手机里的联系人发信息。 骗局。

宣传千遍，从不当真。 被骗后紧急报案，每天督促破案。 骗子在国外，警察也有麻烦。 破案，预防为主。 源头被封锁，谁也不会上当受骗。

转发的信息多了，大家应该去宣传一下。

结尾