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银行再次禁比特币背后:用各种花样揭秘虚拟货币C2C交易

imtoken钱包哪个版本好 2023-06-26 05:14:39

比特币再次火了起来,但这次是因为银行禁止交易。

这两天,中信银行禁止账户用于比特币交易的禁令登上了微博热搜榜。 “堵塞”。不过,记者多方亲测调查发现,目前不少货币交易所仍对国内用户开放C2C交易,交易渠道主要有银行卡、微信、支付宝等。在分析人士看来,目前我国比特币交易不合规,交易风险较多。建议普通消费者谨慎介入。

各种花样的C2C交易

复制银行对比特币交易实施禁令。 5月7日,中信银行在微博热搜榜上禁止账户用于比特币交易。该行表示,任何机构和个人不得使用中信银行账户进行比特币、莱特币等交易资金充值和提现、买卖相关交易充值码等活动,不得通过中国境内转移相关交易资金中信银行账户。一经发现,中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

不过,记者调查发现,目前仍有OKEx、Binance等多家龙头币种交易所对国内用户开放交易。他们主要扮演平台的角色,为买卖双方提供信息展示、交易撮合甚至交易保障服务。支付渠道方面,主要支持微信支付和支付宝三种银行卡,主要通过C2C个人转账进行。

以OKEx交易所为例。目前,平台已在其官网和官方APP开通了快速、可选的买卖币区。用户只需注册账号,上传有效身份证,进行个人实名认证。准货币的交易操作。

从事比特币引流违法吗

在快速交易区,注册用户只需一键输入购买的人民币金额,就会显示相应货币的一定份额。支付方式可选择银行卡、支付宝或微信支付。其中,记者选择银行卡支付后,支付页面会提醒用户开银行卡转账给卖家,并详细告知卖家姓名、银行账号、开户银行等信息;此外,记者先后选择了支付宝和微信支付。支付渠道操作类似,主要通过个人支付宝账户转账或微信支付等方式。

值得注意的是,根据央行要求,金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为“虚拟货币”。基于此,很多银行和第三方支付机构也采取了一定的交易监控措施。

例如记者通过支付宝向卖家转账时,会提示“比特币”一词包含敏感词。或者为了避免对支付渠道的监控,OKEx平台也会在交易页面提醒用户,“转账时请不要备注任何信息。为保证及时到账,当转账大于50000时,请在批次。本次平台已保证“交易”。

针对此次OKEx平台C2C交易,记者向平台求证。截至记者发稿时,官方并未回应。不过,一位OKEx工作人员告诉记者,目前在自选区或快递交易区的卖家属于平台对商家进行身份验证,并已向交易所支付了相应的押金。只有买家在转账操作中没有备注任何信息从事比特币引流违法吗,卖家才会正常放币,否则无法完成交易。

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针对币安等交易所C2C交易,记者也进行了核实,但截至记者发稿,官方尚未作出回应。

有从业者告诉记者,C2C交易转账无备注已成为业内“公开的秘密”。这种做法主要是为了避免对多个支付渠道的监控。

C2C交易币,像“猫捉老鼠”的游戏,花样百出。记者注意到,部分卖家因支付宝、微信支付等渠道收款受限,要求买家通过银行转账支付;一些卖家还提醒买家,考虑到银行风险控制,尽量不要转账。建议下单后加好友。 ,通过发红包进行交易。

“一方面,C2C个人转账不需要告知目的,很容易披上普通支付的外衣。另一方面,虽然比特币等虚拟货币的价值转移是可以追踪的,但它在比特币上的节点交易是匿名且加密的,因此在技术上很难追踪个人之间的交易。”中南财经政法大学执行院长、数字经济研究所教授潘鹤林教授告诉北京商报记者,目前比特币交易在我国还没有普及。不合规,存在一定的交易风险,既不能公开出售,也不能在法币和比特币之间进行兑换。如果支付平台支持比特币交易所的支付,那么相应的支付平台无疑是有风险的。

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交易禁令同上一次

其实,中信银行近期对比特币交易的禁令,与之前一脉相承。

记者注意到,早在2013年12月,央行等五部委联合发布《关于防范比特币风险的通知》,要求金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务,在2014年 建设银行、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行等十余家银行相继表态,禁止使用账户进行比特币交易,停止一切比特币相关活动.

此外,包括支付宝在内的第三方支付机构也对比特币交易发出“禁令”:任何机构或个人不得使用公司提供的比特币、莱特币等各种支付服务进行交易资金充值、提现、购销相关交易充值码等活动,以及转账相关交易资金。

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然而,比特币等虚拟货币被认定为虚拟商品后,市场上也存在诸多争议:为什么在多方禁令下,买卖币屡禁不止?现在被公认为虚拟商品的比特币能否实现C2C交易?

“C2C转账交易只是因为技术监管的难度和比特币商品的定位。至少在中国法律上,比特币交易还没有完全合法化。因此,国内的银行和支付机构会借鉴与交易所明确界线。”潘和林茹对记者说。

另外,一位资深律师也表示,虚拟货币的定性尚无定论。根据其定性性质,对其应用的法律评估会有很大差异。目前,公民持有比特币、以太坊等主流虚拟货币,与持有虚拟商品无异,并不违法。但是,对于买卖货币交易等金融业务,根据性质不同,结论也不同,需要进一步观察和探讨。

不过,有接近监管的人士向记者表示,目前监管对虚拟货币整治仍保持较高压力,只要涉及为国内消费者提供非法交易渠道,将严厉打击。受到惩罚;而为境外注册的虚拟代币交易平台提供引流、服务和资金渠道的企业,必须予以打击。

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“即使虚拟货币具有商品属性,在监管明确打击虚拟代币交易的前提下,这种C2C交易仍是灰色业务,违反了监管红线。”上述接近监管机构的消息人士透露。

严防虚拟货币成为洗钱工具

记者注意到,近两年多方监管加大了对虚拟货币交易的打击力度。其中,北京、上海、深圳等地监管部门强调,将加大监管防控力度,严厉打击虚拟代币交易,并将继续对辖区内的虚拟货币经营活动进行监控。小事,防患于未然,严厉打击虚拟代币交易等非法金融活动,一出现就坚持打击,继续保持高压监管态势。

“公民在参与虚拟货币和法币交易的过程中,由于交易所的法币交易多为点对点的交易方式,公民出售虚拟货币获得的法币可能是被盗用的钱本来是由罪犯持有的,但无法追根溯源。”在前述资深律师看来,监管机构、银行等各方限制虚拟货币交易的主要原因应该是出于反洗钱的需要。由于虚拟货币的隐蔽性和匿名性强,一些不法分子会将虚拟货币作为洗钱的工具。

事实上,除了容易被不法分子利用之外,目前比特币等虚拟货币的价格暴涨暴跌,极端行情还在不断上演。

正如中国人民大学高丽研究院助理教授王鹏所说,“比特币价格受全球金融监管政策、宏观经济环境等多重因素影响,价格暴涨有炒作很多。所谓的财富增长已经实现,但在大多数情况下,在当前的高价位和极端的市场条件下,不乏庄家炒作和割韭菜的情况,普通投资者应谨慎参与,并从长远来看自己的能力水平和认知,记住世界上没有免费的午餐,收益和风险总是成正比的。”

另一位分析师也表示,对于市场交易参与者而言,一方面必须考虑参与交易所对应的法律风险。同时从事比特币引流违法吗,大量热钱的流入流出,盲目的频繁交易,很容易给交易者造成财产损失。 ,参与者还需要注意财务风险。返回搜狐,查看更多